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以法币与代币之间的交易为例。 一般来说，交易双方可以在微信群内通过“叫单”的方式进行买卖，也可以在提供法币交易的交易所，如火币、ok等法币交易区进行买卖。 . 一旦买家拿下卖家发布的交易订单，卖家存放在交易所的代币将被锁定。 买家需在10分钟内将货款汇入卖家指定的银行账户。 卖家确认收货后，交易平台将卖家锁定的代币转给买家，交易完成。

一、冻结的常见原因及方法

由于BTC、ETH、USTD等数字货币等代币独特的去中心化属性btc交易不被冻结，注册用户难以保证完全实现实名认证，洗白不法所得财物极为方便通过购买数字货币，毕竟公安刑侦没办法冻结数字货币。

公安刑侦办理上述冻结银行账户案件的基本思路是，以电信诈骗为例：电信诈骗犯罪分子K骗取受害人A一笔资金，骗子收到汇款后立即通过交易所。 比如火币平台购买小B等卖家的数字货币来“卖赃”。 交易完成后，犯罪分子小K就完成了洗钱行为。 一段时间后（大多数受害人会在几天内发现自己被骗），受害人A发现自己被骗，立即报警。 所有账号，所以小K和小B的账号都被冻结了。 因为小K交易的目的是为了洗钱，所以洗钱完成后会立即销毁一个账户，其他资金不会进入该账户，那么卖数字货币的小B的账户就会被冻结并成为另一个受害者。 账户上不仅有这一笔卖币的收据，一般还有其他日常存放的资金。 但是，公安刑侦不仅会冻结涉案资金，还会冻结所有资金，包括通过银行账户购买的基金、股票、理财产品，不能正常提现。

以上是最简单的只涉及一层传输的冻结。 实践中比较复杂的是，小K因为不懂“币圈”，找了一个专门协助贩卖赃物的帮手。 小C去交易所买币洗钱。 平台交易次数过多，导致卖家冻结次数过多。 大部分平台用户都承认小C的钱有问题，不会和他交易。 小C随即找到技术娴熟的小D，通过多个银行账户转账，伪造交易，因为通常离诈骗犯账户越远，被冻结的概率越低。 然后小D到交易平台与小F等卖家进行交易。小F收到赃款后，在交易平台上充当买家“低买高卖”。 . 于是受害人报了警，小K到小C再到小X、小Y、小Z的账户都被冻结了。

2、冻结行为是否“合理合法”？

从以上分析可以看出：假设受害人A被骗30万元，涉案资金分别留在小X、小Y、小Z的账户中，但小X的账户、小Y、小Z原本各有10万元。 万洁自有资金。 因此，小X、小Y、小Z在收到10万元涉案资金后，各自冻结了无关的100万元资金。 你觉得他们冤枉吗？

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首先，如果你是办案的警察，为了防止被害人的财产受到损失，如果接到被害人的报案，你会怎么做？ 从以上分析可以看出，小C和小D的行为通常构成诈骗犯罪的共犯，冻结其银行账户合情合理。 同时，小D虚构交易，通过多个银行账户转移资金。 如果涉及转账的其他账户被冻结，那也是合理的。 参与转移资金也是诈骗罪的共犯。

其次，在“火币”等交易平台买卖数字货币的行为，是不是在币圈混过的专业人士，根本不知道自己在干什么？ 法币与代币的交易过程、代币的市值、支付是否完成、是否构成合法交易等，警方难以摸清。 毕竟我国表面上的政策文件对数字货币的态度是比较保守的。 所以，警方将你在平台上正常卖币的交易行为，认定为诈骗团伙洗钱的帮凶，是极其正常的。 否则，一些小地方的县公安局怎么敢把维权的数字货币卖家作为犯罪嫌疑人接连抓捕？

最后，与传统的线下交易相比，交易所平台数字货币交易的最大劣势之一是没有书面合同（包括纸质书面合同和电子书面合同）来保证数字货币交易。 数字货币交易通常是数万、数十万甚至数百万笔交易。 这么大的交易，买车买房，必须要签订书面合同。

韩世元：《合同法通论》，第三版，p． 166，法律出版社。

合同的主要功能之一是其有效性。 合同的效力，是指当事人之间为实现合同内容而在法律上可以认定的权利义务关系，以及为此可以采取的法律措施。 当事人之间，一是权利义务关系，二是权利义务不正常发展的法律后果。

对于数字货币交易，如果买卖双方之间存在“买卖合同”，合同约定买卖价格、支付方式、违约责任等。 警察看到合同就知道我们卖的是什么标的了。 如果买卖标的不违法，那么买卖价格是否属于正常市场价格，如果属于正常市场价格，则取决于支付是否完成，数字货币是否确实交付按照合同约定的价格。 如果这一切都按照合同约定，不违反法律，则交易是完全合法有效的。

如果警方仍觉得数字货币卖家可疑，则需要提供新的证据证明该笔交易可能是虚假交易，否则警方可能会滥用职权，冻结数字货币卖家的银行收款账户。

一般来说，在买卖交易过程中，卖方没有义务审查买方的资金。 比如我们去超市购物，售货员绝不会要求你证明买东西的钱是不是合法取得的。 只要卖家不知道非法交易资金的来源，以相同的价格支付商品，在实践中就是合法交易。 一般情况下，警察是不会冻结的，否则人们不敢做生意，商品经济和社会就无法继续下去。 . 对于交易金额较大的交易，如果有合同，至少可以证明买卖双方就交易达成了协议，梳理了整个交易过程，并保存了相关证据，证明交易的合法性。

对于数字货币的交易，如果有合同，买卖双方签字生效，有法院判决支持数字货币交易的判例

王铁良诉北京多智中传网络科技有限公司、北京大货投资管理有限公司等合同纠纷一审判决民事判决书，北京市海淀区人民法院，民事判决书，（2017）京0108民初第12967号。

同时，让交易平台证明冻结日数字货币市场的交易价格，证明交易符合“等价交换”，那么公安基本没有理由冻结卖家账户。

3、如何维护自己的合法权益？

公安机关冻结存款的法律依据是什么？ 公安冻结措施有没有限制？ 而被无关紧要地冻结，受害人如何才能得到解脱？

（一）公安机关冻结存款的法律依据

1、刑事诉讼法第一百四十二条：内容来源于

人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以按照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。 有关单位和个人应当予以配合。

二、《最高人民检察院、公安部关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第五十四条规定：

发现犯罪嫌疑人将经济犯罪违法所得和其他涉案财物用于清偿债务、转移或者设置其他负担，有下列情形之一的，依法予以查封、扣押、依法冻结：

（一）明知是经济犯罪的违法所得和其他涉案财物而被他人收受的；

（二）他人无偿或者以明显低于市场价格的价格取得上述财产的；

（三）他人通过非法清偿债务或者从事违法犯罪活动取得上述财产的；

(四)他人以其他恶意手段取得上述财产的。

（二）公安机关采取冻结措施的有关限制：

一、《公安机关办理刑事案件程序规定（2012年修订）》第236条：

冻结存款、汇款和其他财产的期限为六个月。 债券、股票、基金份额等证券的冻结期限为二年。 有特殊原因需要延长期限的，公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。 每次续存存款、汇款和其他财产的期限最长不得超过六个月； 债券、股票、基金份额等证券每次续展的期限最长不得超过二年。 继续冻结的，应当依照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。 逾期不办理继续冻结手续的，视为冻结自动解除。

二、《最高人民检察院、公安部关于印发的通知》第十八条第二款、第四十六条、第四十九条：

公安机关立案后，应当采取侦查侦查措施，但一般不得采取限制人身、财产权利的强制措施。 必要时，必须严格遵守法律规定的条件和程序。 严禁在没有证据的情况下查封、扣押、冻结涉案财物或者拘留、逮捕犯罪嫌疑人。

查封、扣押、冻结和处分涉案财物，依照法律规定的条件和程序执行。 除法律、法规和规范性文件另有规定外，公安机关不得在诉讼程序终结前处分涉案财物。 严格区分违法所得、涉案其他财产和合法财产，严格区分企业法人财产和股东个人财产，严格区分犯罪嫌疑人个人财产和家庭成员财产。 冻结，注意保护利害关系人的合法权益。

对依法查封、冻结的涉案财物，公安机关不得重复查封、冻结，但可以暂时查封、冻结。

三、《中共中央办公厅 国务院办公厅印发的通知》第二条第一款、第三款：

规范查封、扣押、冻结涉案财物的程序。 查封、扣押、冻结涉案财物，应当严格按照法定条件和程序执行。 严禁查封、扣押、冻结立案前的财物。 与案件无关的财物，不得查封、扣押、冻结。 对查封、扣押、冻结的财物，应当及时复核； 发现与案件无关的btc交易不被冻结，应当在三日内予以释放退回，并通知当事人。

公安机关、国家安全机关决定撤诉或者终止侦查，人民检察院决定撤诉或者不起诉，人民法院作出无罪判决的，涉案财物依法另行处理，解除查封、扣押、冻结等措施，及时返还当事人。

（三）公安机关未按上述程序严格规范自身冻结措施，导致无关人员被冻结，如何救济？ 救济的法律依据是什么？

一、《公安机关办理刑事案件程序规定（2012年修订）》第一百九十一条：

当事人、辩护人、诉讼代理人和利害关系人对公安机关及其侦查人员有下列行为之一的，有权申诉、控告：

(一)采取强制措施法定期限届满不解除、终止或者变更的；

（二）取保候审的保证金应当退还而不退还的；

（三）采取查封、扣押、冻结与案件无关的财物的措施；

（四）查封、扣押、冻结应当解除而不解除的；

（五）挪用、挪用、私分、交换、违规使用查封、扣押、冻结财物的。

受理申诉、控告的公安机关应当及时调查核实，自收到申诉、控告之日起30日内作出处理决定，并书面答复控告、控告。 公安机关及其侦查人员发现有上述行为的，应当立即纠正。

二、《中共中央办公厅 国务院办公厅印发的通知》第十三条：

完善权利救济机制。 人民法院、人民检察院、公安机关、国家安全机关应当建立有效的权利救济机制，及时受理并反馈异议、复议、申诉、投诉、当事人、利害关系人举报的处理结果。

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